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“嘉实基金携手定投大师共道投资未来”天津站巡讲:分类排序 精选定投基金

Wind数据显示,上证综指5月26日收盘上涨7.36点、涨幅0.26%,报2822.44点。对此,《招商证券》研报中表示,市场在横盘的第13天,再次守住2800点整数关口,横盘震荡局面有望继续保持。

针对目前市场行情,投资者该如何选择?

5月26日,“嘉实基金携手定投大师共道投资未来”全国巡讲活动在天津举办,继北京站论坛后,“台湾定投教母”萧碧燕女士与投资者继续探讨“现在适合做定投吗”这一话题。

在天津站论坛上,嘉实基金董事总经理、渠道发展部总监钟俊杰表示,市场相对高点时,申购基金的投资者较多,市场处于相对低点时,投资者往往会选择赎回基金,“投资中最朴素的道理是低买高卖,可多数人往往会在低点时卖出基金,这是为什么?”

“在研究投资者行为时我们发现,多数人想在投资前预测未来,等待好的投资时机入场,但结果又怎样呢?”钟俊杰认为,投资过程中,从短期投机心态过渡到长期投资理念非常重要,也是成为成熟投资者的重要环节,而在当下市场,投资者更应该具有长期投资的意识。

结合目前市场行情,萧碧燕表示,投资者适合采取基金定投的方式布局长期投资;随着国内基金行业发展,市场上公募基金数量众多,投资者也要学会挑选适合定投的基金。

中国基金业协会数据显示,截至今年3月末,公募基金市场上共有2899只基金,封闭式基金有176只,开放式基金有2723只;其中,股票基金605只,混合基金1292只,货币基金225只,债券基金495只,QDII基金106只。

如何在上千只基金中挑选适宜的基金呢?

“投资者首先要做的就是给基金分类,在同类基金中选择基金,分类之后,把同类基金的业绩进行排序。假设选择100只偏股型基金,先把过往三年或者五年时间内,业绩排在后50名的基金去掉,然后将排在前50名的基金进行一年期收益率排序,然后再排除后面25名,如此逐步筛选。”萧碧燕说,投资者挑选基金时,不可只看重基金的短期业绩表现,还要拉长时间、在相应的基金类别中多维度观察基金。

以嘉实基金为例,银河证券基金星级评价季度报告显示,截至今年一季度末,嘉实旗下多只主动偏股基金在过往三年、五年同类基金业绩排名中,位居前列。3年期业绩排名中,纳入统计的15只主动偏股基金中有7只基金排在同类基金前1/3行列;5年期业绩排名中,纳入统计的12只主动偏股基金中也有7只基金排在同类基金前1/3行列。

其中,截至今年一季度末,嘉实成长收益在过往三年同类基金业绩排名中,排在第二位,过往五年同类基金业绩排名中,排在第一位。截至5月26日,今年来,嘉实成长收益已经获得了四项重要奖项,包括晨星(中国)2016年混合基金奖,中国证券报第十三届中国基金业金牛奖——“五年期开放式混合型持续优胜金牛基金”,证券时报第十一届中国基金业“明星基金奖”——“五年持续回报平衡混合型明星基金奖”,以及上海证券报第十三届中国“金基金”奖——“金基金”偏股混合型基金奖(五年期)。

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