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证监会主席助理:投资者教育要把风险揭示落到实处

中国资本市场首批13家国家级证券期货投资者教育基地近日正式授牌。证监会主席助理黄炜在投资者教育座谈会暨首批国家级证券期货投资者教育基地授牌活动上表示,结合首批基地运行情况,证监会将及时总结经验,适时启动第二批国家级基地以及省级基地的申报工作。未来希望有更多机构和单位建设形成国家级、省级投教基地。通过大家的努力,使全市场、全社会重视投资者教育的工作蔚成风气,真正地把投资者合法权益的保护工作落到实处。

黄炜表示,投资者权益的保护关系到投资者对资本市场的信心,是资本市场长期健康稳定运行的基石。做好投教基地工作,一要始终坚持把投资者需求放在心里、抓在手里。我国投资者数量已超过1亿,而且96%以上是中小投资者,这种情况仍将长期持续存在。要充分认识我国资本市场投资者结构的特殊性,把最广大中小投资者的所思、所想、所需作为证监会工作的出发点和落脚点,要想投资者之所想,急投资者之所急。要尊重投资者、了解投资者,做到满足投资者的需求,答投资者之疑、解投资者之困。

二要把风险揭示工作做到深处、落到实处。投资者教育工作要以风险揭示为重点,除了让投资者应知应会,掌握知识外,最重要的目的是要做好风险警示和风险防范工作。要把“了解你的客户”作为基本的经营准则。做这个行业不了解客户就卖产品,不把风险讲清楚就卖产品,不仅违反法律义务,而且背离基本道义。投资者教育要讲真话、讲实话,不怕讲风险、讲隐患,就是要明明白白告诉投资者风险在哪里、风险有多大,千万不要把投资者教育简单化为介绍新业务、演示新产品,搞成变相的市场推介活动,尤其是市场经营机构,不要担心因为讲有风险的话而流失客户。衡量投资者教育做得好不好,就要以风险揭示是否到位,投资者是否被触动、是否对风险可能产生的后果有充分了解为标准。

三要在创新方式上下大力气、用真功夫。根据不同的产品、业务内容,针对不同类型投资者,如老年人、年青学生等,采取投教对象乐于接受、容易接受的方式开展工作。要积极探索各种行之有效的投资者教育方式,特别在信息化时代,要善于利用多媒体方式,让投资者能够便利地获得教育服务。

四要在规范管理上严格要求、坚持标准。要配备高素质的工作人员,通过合理有效的考核培训安排,严格管理要求,配备好认真负责、专业过硬、服务热情的投教人员。要根据投资者和市场发展需要,兼顾节约性原则,及时升级现有软硬件设施,不断完善基地环境。要建立健全并严格落实各项管理制度,确保经费投入充足、教育内容准确、业务行为规范。基地工作的规范特别要强调内容规范,体现权威性,确保严肃性,释放正能量。要采取实在措施,确保基地持续符合标准要求。记者 倪铭娅

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