□本报实习记者 姜沁诗
1月以来,基金发行十分冷清,不仅银行渠道销量惨淡,机构销售也遇冷。据悉,某大行2017年的开门红业务中,首次没有纳入基金销售,也导致销售业绩不佳。但更多的还是受市场行情的影响,当下,批量的基金延长募集期,部分基金公司原本计划在近期发行的基金,也做出了延期发行的决定。
开年渠道销售冷清
Wind资讯数据显示,截至1月20日,共有118只公募基金产品处在募集期。按照投资类型划分,正在募集的公募基金产品中,包括中长期纯债型基金37只、偏债混合型基金12只、灵活配置型34只、混合债券型基金18只、偏股型基金4只。而在1月16日至1月19日期间,突然出现18只公告延长募集期的基金,涉及16家基金公司旗下产品,其中19日成为重灾区,共12只基金在这一日公告。
某公司旗下一只定期开放债券型基金,从2016年12月12日开放申购至今,已累计三次延长募集期。据相关资料显示,该基金从原定募集截止日2016年12月23日延长至2017年1月6日,后又延期至2017年1月20日;而在上周四,该基金又再次发布公告,宣布将募集期延长至2017年2月17日。而这种情况并不仅仅发生在债基上,股基也有同样的遭遇。在延期募集的基金中,亦出现了量化基金和沪港深主题基金的身影。
“大家都一样,我们有一只基金从12月初就开始发行了,要是按照原计划,早就结束募集了,但是现在又要延长募集期,从春节前延长到春节后。”某基金公司人士告诉记者,“感觉今年基金销售的情况和往年相比,非常不同,今年不管是权益类还是固收类的产品,都不好卖。”
据悉,渠道零售遇冷主要的原因仍在于当前市场环境。多家基金公司营销渠道人士表示,除了QDII等少数产品之外,2016年以来,权益投资和固收投资遭遇严峻形势,给新基金营销造成了较大压力。就连深港通开通之际,趁势发行的沪港深主题基金也纷纷遇冷,完全出乎基金公司的预料。
另外,记者了解到,每年到了12月末或者1月初,银行都会制定“开门红”业务,旨在年初制定重点工作任务,为开年创造“开门红”业绩。而往年基金销售一定会是各家银行“开门红”业务的必选项目之一,但在今年,基金销售在个别大行中首次落选。华南一基金公司人士表示,“现在银行的业务都在转型升级,可能会慢慢将一些线下业务转去线上。”有部分和上述银行紧密合作的基金公司,在2017年年初也受到了影响。“他们自己业务在做调整,我们也无能为力。”上述基金公司人士表示。不过,记者了解到,上述情况暂时还是个别案例,还未普及至全部的银行,据悉,招商银行就在今年仍将基金销售列为“开门红”业务之一。
机构资金紧张求自保
同时,深圳一基金公司人士季白(化名)告诉记者,不仅仅是渠道的零售情况不乐观,机构销售也出现了问题。“目前银行资金十分紧张。”季白表示。当下,银行资金紧张的情况并未缓解,在此情形下,机构资金也纷纷求自保,根本顾不上解基金销售的“燃眉之急”。
当下,各家公司纷纷四处“找钱”,即将要延期的基金都急得团团转。记者了解到,某只基金终于在募集期的最后一天,拉到了机构资金帮忙,还自己认购了部分份额,表明将长期持有。
记者了解到,鉴于当前的情况,不仅正在发行的基金延期募集,更多待发的基金也考虑延后发行,想等到市场行情更好一点再说。但目前来看,他们也无法判断还需要等待多长时间。
虽然新基金销售情况并不乐观,但记者了解到,老基金的销售出现了新的动态。以往老基金并不是渠道销售的重点项目,但近期,更多渠道客户开始对基金定投感兴趣。有业内人士表示,在2017年,基金定投业务或许会给老基金的销售带来新的生机。当下,多家公司都在重点推销基金定投业务,目前看来,已初见成效。